vu que t'as l'air bien au courant, c'en est ou concrètement France-Maroc? et c'est rétroactif ou pas?
Oui c'est rétroactif.
Il y a le stock (3 ans pour le cas des USA si mes souvenirs sont bons)
Il y a la situation actuelle
Il y a les nouvelles entrées en relation
En effet, chaque banque doit, pour chaque client:
- Détecter les indices qui pourraient prouver ou soupçonner le lien du client avec la France (Tél, Code postal...etc)
- Contacter les clients détectés pour leur faire signer des imprimés (style déclaration sur l'honneur...etc) et leurs demander les justificatifs le cas échéant
- Déclarer les clients récalcitrants
- Transmettre les comptes, les mouvements ainsi que les soldes pour ces clients
- Implémenter un vrai KYC pour chaque nouvelle entrée en relation faite à partir de la date d'entrée en vigueur de cette loi
En gros, c'est un filet partout!