Donc tu admets qu'il y a pas de différence de coût vraiment? Je vois que le taux 5.8% de l'islamique est la moyenne des 2 autres banques classiques.
Comment acheter une maison sans contracter un crédit?
- Initiateur de la discussion endurcie
- Date de début
Donc tu admets qu'il y a pas de différence de coût vraiment? Je vois que le taux 5.8% de l'islamique est la moyenne des 2 autres banques classiques.
aucune difference , la seule c'est que l'un on appelle ca interet, l'autre loyer majore
Donc moi je choisis le loyer si j'ai le choix question de dormir tranquille la nuit
.Le problème n'est pas dans le système islamique lui même mais bien dans le fait que les intervenants dans ce créneaux ne sont pas assez grands pour proposer de bons deals. C'est ce qu'on appel les économies d’échelle. Plus il y aura des mortgages Islamiques plus le cout totale de ce genre de transactions va baisser et finalement s'aligner a celui des banques classiques..
Donc moi je choisis le loyer si j'ai le choix question de dormir tranquille la nuit
oui et tu peux toruver des taux islamik moins elevee aussi
A
AncienMembre
Non connecté
J'avais déjà posté ailleurs sur le même sujet (sauf qu'il s'agissait d'une voiture)... il y a une grande amalgame entre usure selon le sens coranique et intérêts bancaires actuels.
endurcie
un grand bonheur est en chemin
Donc c'est kiff kiff avec la banque Islamique
Y'a t'il de banques islamiques ici à Montréal?
endurcie
un grand bonheur est en chemin
J'ai sorti tous les arguments existants et imaginaires à mon mari, c'est un NON catégorique et c'est un homme de foi et de caractere, rien ne le fera changer d'avis, donc je cherche des alternatives ....
endurcie
un grand bonheur est en chemin
C'était possible en effet, en vivant dans une cité et en touchant des allocs pour 6gosses et en faisant des économies à fond.
Aujourd'hui c'est Impossible quand tu paies déja un loyer de 1000$ et que l'appart l3eyyan a casa coûte 600 000dh et que tu veux faire vivre tes enfants dans un niveau correcte ou zide ou zide.
À mon que je me fasse 100 000$ f l3am je ne vois pas de solution
Il n y en a pas. Le seul truc de pro Islamique au Canada que j'ai pu trouver c'est un gars pakistanais avec un Bachelor en Economics de McGill qui travaille pour le groupe Investors. Il gère l'argent de gens de la communauté musulmane et l' investi dans les matières premières et des portefeuilles halal.
endurcie
un grand bonheur est en chemin
Matkherejech lina chi fatwa dans ce cas?
Passe moi un bon de commande et je vais voir comment pour t'avoir une fatwa Edition Spéciale
.
endurcie
un grand bonheur est en chemin
Je te passe toutes mes economies (que je n'ai pas encore
Je suis sur et certain que la finance Islamique va intéresser les 6 grosses banques Canadiennes dans le futur. La population musulmane du Canada va presque tripler dans les 20 ans qui viennent ce qui forcera les banques a reconsidérer leur positions http://life.nationalpost.com/2011/0...predicted-to-triple-over-next-20-years-study/.
endurcie
un grand bonheur est en chemin
Le prix d'une maison f telt lkhali dial la grande région de Montréal aura atteint 500 000$ d'ici là
je connais 2 marocains de vancouver , jeunes qui se sont associe pour acheter un appartement au maroc , chacun l'utilise quand il y va , donc ils bookent a des dates differentes , tout est fait avec contrat !
et bchwiya bchwiya , l'un rachete la part de l'autre
et bchwiya bchwiya , l'un rachete la part de l'autre
Le prix d'une maison f telt lkhali dial la grande région de Montréal aura atteint 500 000$ d'ici là
A Toronto c'est déjà ces prix la et c'est même pas dans la ville même mais dans des banlieues comme Markham ou Mississauga. Pour acheter une maison a Toronto près du Metro il faut payer presque 1 million de $ de nos jours!!!
1 millions tstahel !
c'est sle prix pour etre debarrasse des immigrants sales et malhonnetes
endurcie
un grand bonheur est en chemin
C'est bien, mais celui qui vend sa part chui b chui est le perdant de l'histoire
Le Dh d'aujourd'hui machi houwa le Dh dial lbare7....
mon but n'est pas d'y passer les vaccances, on va au maroc pour voir la famille, ça me dérange absolument pas de rester chez mes parents.
Au centre ville de montréal c'est 500 000$ et plus pour un 1200 pieds carrés, c'est déja hors de prix pour un couple avec des salaires moyens!!
Mais il ya encore la rive sud et la rive nord qui sont abordables, mais plus pour tres longtemps....
Le crédit sans intérêts ça n'existe pas.
Personne ne prête de l'argent sans contrepartie.
Lorsque les intérêts n'apparaissent pas c'est qu'ils sont inclus dans le prix, c'est pareil.
La banque va demander de régler une somme tous les mois pour payer ton logement, mais en fait c'est la banque qui est le propriétaire jusqu'au paiement complet.
This ^^^
and this too ^^^
quelle institution va t'attendre que tu rembourses ton logement pendant 30 ans, sans qu'elle gagne pour le service qu'elle te rend ???
rien est gratuit dans cette economie, pas tout le monde a des petrodollars pour satisfaire le coran
sans rentrer dans les discussions religieuses. Juste pour dire au montrealais que les taux sont tres interessant cette periode de l'annee
j'ai pris un condo a un taux fixe pour 5 ans de 3.29% avec RBC, et il se peut que le taux descende prochainement
l'offre est plus grande que la demande donc il faut saisir l'occasion, ING Direct et BMO sont tres competitif ca peut aller jusqu'a 3.09%
oh, et si vous achetez un condo de moins de $200.000, la ville de montreal vous rembourse $4500
A
AncienMembre
Non connecté
Et si on changeait notre angle de vue !
La Question que je vous repose est " Pourquoi Acheter une maison ? "
Personne ne peut prévoir de quoi demain sera fait et le modèle antique dacheter ou de construire la maison dune vie cest de lhistoire (très) ancienne!
Moi personnellement même si un jour jai le cash possible je nachèterais ni dappartement , ni de maisons, ni condo ni Quoique ce soit !
Les personnes les plus motivés pour lachat dune maison souvent disent :
1 je vais éviter de payer des loyers chaque mois :
Moi je dirais que cest La bonne blague! Vous pensez engraisser un bailleur alors que vous ne faites quacheter un service (vous loger) pour un prix correspondant (avec la liberté de changer de prestataire de service: déménager dans un autre appartement). Vous pensez investir votre argent (dans un patrimoine) plutôt que de le dépenser (dans une charge mensuelle, la plus lourde du budget des ménages) alors que vous ne faites quenrichir votre notaire et votre banquier, et régulièrement.
2 - Construire un patrimoine pour nos enfants :
Quel bénéfice en tirerez-vous la transmission à vos enfants?
vos enfants préféreront-ils hériter dun bien au lourd passif émotionnel (quils devront en plus se partager) ou bien une somme dargent en banque ou nimporte quel bien qui rapporte largent immédiatement ?!!
3 - Changer le style de la maison selon son gout :
Cest vrai en partie. Car « si on était chez soi », on changerait tel revêtement etc. Mais quest-ce qui vous empêche de changer le papier peint de votre location par exemple ou nimporte quel truc .
4 - La pierre ne perd pas sa valeur :
Souvent cest démenti pour les propriétaires , Car on y met du coeur, de laffectif, en investissant plus que ce quon pourrait récupérer à la revente , Et devoir liquider un actif tel que sa maison est toujours douloureux car on peut être amené à le faire dans lurgence (divorce brutal, prêt car nouvel achat )
Chacun a sa vision de la vie, mais à mon humble opinion votre mari il est très sage, ce nest pas bon dinvestir toutes ses économies, son travail , sa vie dans une pierre qui ne servira à rien après notre décès . Vaut mieux laisser du liquide aux enfants ou des projets qui rapportent largent et seraient rentables pour eux , comme ca déjà on va bien vivre et on aura cette belle possiblité de changer de quartier , de maisons, de gens, de ville chaque fois avec la location.
La Question que je vous repose est " Pourquoi Acheter une maison ? "
Personne ne peut prévoir de quoi demain sera fait et le modèle antique dacheter ou de construire la maison dune vie cest de lhistoire (très) ancienne!
Moi personnellement même si un jour jai le cash possible je nachèterais ni dappartement , ni de maisons, ni condo ni Quoique ce soit !
Les personnes les plus motivés pour lachat dune maison souvent disent :
1 je vais éviter de payer des loyers chaque mois :
Moi je dirais que cest La bonne blague! Vous pensez engraisser un bailleur alors que vous ne faites quacheter un service (vous loger) pour un prix correspondant (avec la liberté de changer de prestataire de service: déménager dans un autre appartement). Vous pensez investir votre argent (dans un patrimoine) plutôt que de le dépenser (dans une charge mensuelle, la plus lourde du budget des ménages) alors que vous ne faites quenrichir votre notaire et votre banquier, et régulièrement.
2 - Construire un patrimoine pour nos enfants :
Quel bénéfice en tirerez-vous la transmission à vos enfants?
vos enfants préféreront-ils hériter dun bien au lourd passif émotionnel (quils devront en plus se partager) ou bien une somme dargent en banque ou nimporte quel bien qui rapporte largent immédiatement ?!!
3 - Changer le style de la maison selon son gout :
Cest vrai en partie. Car « si on était chez soi », on changerait tel revêtement etc. Mais quest-ce qui vous empêche de changer le papier peint de votre location par exemple ou nimporte quel truc .
4 - La pierre ne perd pas sa valeur :
Souvent cest démenti pour les propriétaires , Car on y met du coeur, de laffectif, en investissant plus que ce quon pourrait récupérer à la revente , Et devoir liquider un actif tel que sa maison est toujours douloureux car on peut être amené à le faire dans lurgence (divorce brutal, prêt car nouvel achat )
Chacun a sa vision de la vie, mais à mon humble opinion votre mari il est très sage, ce nest pas bon dinvestir toutes ses économies, son travail , sa vie dans une pierre qui ne servira à rien après notre décès . Vaut mieux laisser du liquide aux enfants ou des projets qui rapportent largent et seraient rentables pour eux , comme ca déjà on va bien vivre et on aura cette belle possiblité de changer de quartier , de maisons, de gens, de ville chaque fois avec la location.
A
AncienMembre
Non connecté
J'ai sorti tous les arguments existants et imaginaires à mon mari, c'est un NON catégorique et c'est un homme de foi et de caractere, rien ne le fera changer d'avis, donc je cherche des alternatives ....
Dih 3la 9ad 3a9lo et dis-lui que si Dieu nous a permis de fui "comme des lâches" quand on est en danger, de manger de porc quand on n'y peut rien ou même de faire semblant de renier notre foi le temps de fui railleurs, comment ce même Dieu t'empêchera d'acheter une maison pour que vos enfants n'aient pas à payer un loyer quand ils seront un peu plus grands?
Si c'était possible de s'acheter une maison, vous l'auriez fait cash non? Eh ben ce n'est pas le cas dans un pays comme le Canada surtout pour des immigrés de la classe moyenne.
Mohim, être un homme de foi est pour moi synonyme d'être un homme de raison, qu'il médite encore une fois les versets concernés et il verra qu'il s'agit d'utiliser l'usure pour prêter aux pauvres au lieu de faire la zakat.
Et la banque ne prête pas aux "pauvres".
Tu parles de quoi au juste? De ton état mental actuel?
That argument doesn't hold water
Et si on changeait notre angle de vue !
La Question que je vous repose est " Pourquoi Acheter une maison ? "
Personne ne peut prévoir de quoi demain sera fait et le modèle antique d’acheter ou de construire la maison d’une vie c’est de l’histoire (très) ancienne!
Moi personnellement même si un jour j’ai le cash possible je n’achèterais ni d’appartement , ni de maisons, ni condo ni Quoique ce soit !
Les personnes les plus motivés pour l’achat d’une maison souvent disent :
1 – je vais éviter de payer des loyers chaque mois :
Moi je dirais que c’est La bonne blague! Vous pensez engraisser un bailleur alors que vous ne faites qu’acheter un service (vous loger) pour un prix correspondant (avec la liberté de changer de prestataire de service: déménager dans un autre appartement). Vous pensez investir votre argent (dans un patrimoine) plutôt que de le dépenser (dans une charge mensuelle, la plus lourde du budget des ménages) alors que vous ne faites qu’enrichir votre notaire et votre banquier, et régulièrement.
2 - Construire un patrimoine pour nos enfants :
Quel bénéfice en tirerez-vous la transmission à vos enfants?
vos enfants préféreront-ils hériter d’un bien au lourd passif émotionnel (qu’ils devront en plus se partager) ou bien une somme d’argent en banque ou n’importe quel bien qui rapporte l’argent immédiatement ?!!
3 - Changer le style de la maison selon son gout :
C’est vrai en partie. Car « si on était chez soi », on changerait tel revêtement…etc. Mais qu’est-ce qui vous empêche de changer le papier peint de votre location par exemple ou n’importe quel truc….
4 - La pierre ne perd pas sa valeur :
Souvent c’est démenti pour les propriétaires , Car on y met du coeur, de l’affectif, en investissant plus que ce qu’on pourrait récupérer à la revente , Et devoir liquider un actif tel que sa maison est toujours douloureux car on peut être amené à le faire dans l’urgence (divorce brutal, prêt car nouvel achat…
Chacun a sa vision de la vie, mais à mon humble opinion votre mari il est très sage, ce n’est pas bon d’investir toutes ses économies, son travail , sa vie dans une pierre qui ne servira à rien après notre décès …. Vaut mieux laisser du liquide aux enfants ou des projets qui rapportent l’argent et seraient rentables pour eux , comme ca déjà on va bien vivre et on aura cette belle possiblité de changer de quartier , de maisons, de gens, de ville chaque fois avec la location.
quel ramassis de fausses idées, désolé mais t'es sur la lune a sat
enrichir le notaire et le banquier? as-tu déjà essayer de comprendre LOUER Vs. ACHETER? Tu sais ce que c'est l'INFLATION?
Les gens encaissent jusqu’à $50.000 de profit sur leurs logement
pendant que toi tu jette ton argent par la fenêtre
bonne chance a payer l'hypothèque du propriétaire de l'appart que tu loues
Moi je vois que tes idées sont celles des années 70 juste pour garder le respect et ne pas dire autre chose
Toi Dude qui est sur la planete Terre, comment tu ferais au cas ou tu veux chaque trois ans par exemple changer de ville, de pays ou meme de continents, de job ... je prefere etre libre qu'etre un prisonnier dans un seul coin juste pour frimer genre j'ai une maison qui m'appartient !
Moi je vois que tes idées sont celles des années 70 juste pour garder le respect et ne pas dire autre chose
Toi Dude qui est sur la planete Terre, comment tu ferais au cas ou tu veux chaque trois ans par exemple changer de ville, de pays ou meme de continents, de job ... je prefere etre libre qu'etre un prisonnier dans un seul coin juste pour frimer genre j'ai une maison qui m'appartient !
C est la seule raison qui me pousse a ignorer l idée d acheter actuellement. Je sais je vais pas vivre au Quebec pour trop longtemps donc c est pas la peine de me créer des engagements aussi lourds.
Moi je vois que tes idées sont celles des années 70 juste pour garder le respect et ne pas dire autre chose
Toi Dude qui est sur la planete Terre, comment tu ferais au cas ou tu veux chaque trois ans par exemple changer de ville, de pays ou meme de continents, de job ... je prefere etre libre qu'etre un prisonnier dans un seul coin juste pour frimer genre j'ai une maison qui m'appartient !
acheter pour frimer, really? tu pense comme ca?
on peux toujours revendre le logement au bout de 2 ans, ou même moins car des qu'on occupe la valeur augmente rien nempêche de revendre, même si il n y a aucun profit et même si tu perd les frais de notaires ou autres frais... devines? c'est toujours mieux que de louer, sors ta calculatrice
louer = argent jeté par la fenêtre, on trouve jamais ce qu'on veut, locataires a la merci des proprio, constructions vieilles âgées de 50 ans, etc..
acheter du neuf = capital, profit a la revente, liberté, construction moderne, aide de la ville... etc..
mon choix est déjà fait
Je vais devoir te contredire sur ce point. C'est la loi de l'offre et de la demande qui domine le marche et quand les prix sont élevés comme il est le cas dans le marche de l'immobilier Canadien, et ce sont tout les experts et économistes qui le disent maintenant, il faut s'attendre un cooling down du marche ou même plus pire un bubble burst.
Pour faire de l'argent dans l'immobilier il faut acheter quand les prix sont le plus bas et revendre quand ça atteint le peak. Celui qui achète au peak ce fait casser la figure.
Je vais voir car je peux me tromper sur dak le point, mais un ami connait un gars a vendu son condo en 1 année d'occupation et a encaissee une belle somme...
pour ce qui est de rester prisonnier au quebec, moi aussi je ne compte pas rester dans ce pays plus longtemps que vous, 2 ans... 3 ans grand max...
et rien n'empechera de le louer si tu veux quitter la ville, il y a des agences qui peuvent te le louer
les prix maintenant sont assez bas, les taux sont bas, c'est le meilleur moment d'acheter
mais ce dont j'ai horreur c'est de gaspiller $910 par mois au loyer, $10 920 par annee, penses a ce que tu pourrais faire avec cet argent :/
Vous vous trompez si vous croyez qu'acheter va stopper le fait que vous devriez payer de l'argent !
Il y a les taxes municipales annuelles & co sur les propriétés ça peut aller jusqu'à un beau 10 000 $ par année dépendement où tu achètes ta maison
Vous vous trompez si vous croyez qu'acheter va stopper le fait que vous devriez payer de l'argent !
Il y a les taxes municipales annuelles & co sur les propriétés ça peut aller jusqu'à un beau 10 000 $ par année dépendement où tu achètes ta maison
Et la ville de Montreal vient d'annoncer une hausse de 3% pour cette taxe l'annee prochaine il y a quelques jours
.
wa goulha lnassEt la ville de Montreal vient d'annoncer une hausse de 3% pour cette taxe l'annee prochaine il y a quelques jours
juste pour les gens pour se désillusionner ce n'est pas en achetant un maison que vous allez forcément épargner le 10 000 pièces de loyer !
Donc la raison du lahoumma n7att flouss kra f shra 7ssan n'est plus valide...
think twice !